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Geldwäschebekämpfungspolitik

Einleitung

Das Geschäft von ComponentSource ist in Bezug auf Geldwäsche von geringem Risiko; um jedoch zu verhindern, dass unsere Dienstleistungen für Geldwäscheaktivitäten genutzt werden (oder potenziell genutzt werden) sowie dass unsere Mitarbeiter Geldwäsche ausgesetzt werden, haben wir diese Geldwäschebekämpfungspolitik erstellt, die jede den Mitarbeitern bereitgestellte Schulung zur Geldwäschebekämpfung ergänzt.

Geltungsbereich der Richtlinie

Die weit gefasste Definition von Geldwäsche bedeutet, dass potenziell jeder eine Geldwäschestraftat begehen kann, einschließlich aller Mitarbeiter des Unternehmens, aller Zeitarbeitskräfte und Auftragnehmer.

Unsere Richtlinie soll es dem Unternehmen ermöglichen, seine gesetzlichen und regulatorischen Anforderungen auf eine Weise zu erfüllen, die dem geringen Risikoprofil des Geschäfts angemessen ist, indem angemessene Schritte unternommen werden, um die Wahrscheinlichkeit des Auftretens von Geldwäsche zu minimieren.

Was ist Geldwäsche?

  1. Geldwäsche kann als der Prozess definiert werden, illegal erworbene Bargeldbeträge durch Finanzsysteme zu schleusen, sodass sie aus einer legitimen Quelle zu stammen scheinen. Zu den Geldwäschedelikten gehören: das Verbergen, Verschleiern, Umwandeln, Übertragen von Vermögensgegenständen aus kriminellen Aktivitäten oder deren Entfernung aus dem Zuständigkeitsbereich; das Eingehen auf eine Vereinbarung oder das Mitwirken an einer solchen, von der Sie wissen oder vermuten, dass sie den Erwerb, den Besitz, die Nutzung oder die Kontrolle von Vermögensgegenständen aus kriminellen Aktivitäten durch oder im Namen einer anderen Person erleichtert; sowie der Erwerb, die Nutzung oder der Besitz von Vermögensgegenständen aus kriminellen Aktivitäten.
  2. Es gibt außerdem mehrere Nebendelikte: die Nichtoffenlegung von Kenntnissen oder Verdachtsmomenten in Bezug auf Geldwäsche an den CFO, der als Group Money Laundering Reporting Officer (MLRO) fungiert; die Nichtoffenlegung von Kenntnissen oder Verdachtsmomenten in Bezug auf Geldwäsche durch den MLRO an die zuständigen Strafverfolgungsbehörden; sowie „tipping off“, wobei jemand eine oder mehrere Personen, die an Geldwäsche beteiligt sind oder bei denen ein solcher Verdacht besteht, in einer Weise informiert, die die Wahrscheinlichkeit einer Untersuchung verringert oder eine Untersuchung beeinträchtigt.
  3. Jeder Mitarbeiter könnte potenziell von den Geldwäschebestimmungen erfasst werden, wenn er Geldwäsche vermutet und entweder in irgendeiner Weise daran beteiligt ist und/oder nichts dagegen unternimmt. Diese Richtlinie legt fest, wie etwaige Bedenken zu melden sind.

Money Laundering Reporting Officer (MLRO)

  1. Der CFO von ComponentSource fungiert als MLRO, um Meldungen über Geldwäscheaktivitäten entgegenzunehmen und innerhalb des Unternehmens für die Geldwäschebekämpfung verantwortlich zu sein.
  2. Der MLRO stellt sicher, dass neuen und bestehenden Mitarbeitern angemessene Schulungen und Sensibilisierungsmaßnahmen bereitgestellt werden und dass diese bei Bedarf überprüft und aktualisiert werden.
  3. Der MLRO stellt sicher, dass geeignete Systeme und Prozesse zur Geldwäschebekämpfung vom Unternehmen eingeführt werden.

Verdacht auf Geldwäsche

  1. Alle Mitarbeiter müssen so bald wie praktisch möglich jegliche Kenntnisse oder jeden Verdacht auf (oder wenn berechtigte Gründe für den Verdacht bestehen) verdächtige Aktivitäten dem MLRO in der vorgeschriebenen Form melden, wie in diesem Richtliniendokument festgelegt.
  2. Sobald der Sachverhalt dem MLRO gemeldet wurde, muss der Mitarbeiter die ihm/ihr erteilten Anweisungen befolgen und darf KEINE weiteren Nachforschungen zum Sachverhalt anstellen.
  3. Der Mitarbeiter darf dem/denjenigen, den/die er der Geldwäsche verdächtigt, KEINE Verdachtsmomente mitteilen, da dies zur Begehung des Delikts des „tipping off“ führen kann. Er/sie darf den Sachverhalt nicht mit anderen besprechen oder in der Akte vermerken, dass eine Meldung an den MLRO erfolgt ist, falls dies dazu führt, dass der Verdächtige auf die Situation aufmerksam wird.

Prüfung der Meldung durch den MLRO

  1. Sobald der MLRO den Bericht erhalten hat, muss er zeitnah bewertet werden, um festzustellen, ob:
    • tatsächliche oder vermutete Geldwäsche stattfindet; oder
    • berechtigte Gründe vorliegen, dies zu wissen oder zu vermuten; und
    • ob der MLRO einen Suspicious Activity Report (SAR) bei einer oder mehreren nationalen Strafverfolgungsbehörden einreichen muss.
  2. Wenn es keine Hinweise auf Geldwäsche gibt, wird die Zustimmung erteilt, damit laufende oder bevorstehende Transaktion(en) fortgesetzt werden können.
  3. Wenn für eine Transaktion die Zustimmung einer Strafverfolgungsbehörde erforderlich ist, dürfen die betreffende(n) Transaktion(en) erst vorgenommen oder abgeschlossen werden, wenn die Strafverfolgungsbehörde ausdrücklich zugestimmt hat oder eine stillschweigende Zustimmung durch Ablauf der einschlägigen Fristen ohne Widerspruch der Strafverfolgungsbehörde vorliegt.
  4. Alle an den MLRO weitergeleiteten Meldungen und an eine Strafverfolgungsbehörde übermittelten Berichte werden vom MLRO in einer dafür vorgesehenen vertraulichen Akte mindestens 5 Jahre lang aufbewahrt.
  5. Der MLRO muss außerdem prüfen, ob zusätzliche Benachrichtigungen und Berichte an andere zuständige Strafverfolgungsbehörden erforderlich sind.

Kundenidentifizierung und Sorgfaltspflichten

Bei allen Kunden werden Sorgfaltspflichten angewendet; sie müssen grundlegende Informationen bereitstellen, einschließlich vollständigem Namen, Adresse und Firmendaten zur Registrierung.

Erweiterte Sorgfaltspflichten

Es kann erforderlich sein, dass das Unternehmen erweiterte Sorgfaltspflichten durchführt, wenn der Kunde oder eine Transaktion unter Beteiligung des Kunden als „hohes Risiko“ erscheint. Das bedeutet, dass ein höheres Maß an Identifizierung und Überprüfung der Identität des Kunden erforderlich ist. Die folgende, nicht erschöpfende Liste von Situationen kann auf ein „hohes Risiko“ hinweisen:

  • ein neuer Kunde;
  • ein dem ComponentSource nicht gut bekannter Kunde;
  • Kunden in bekannten Hochrisikobranchen und/oder -jurisdiktionen;
  • Transaktionen, die für diesen Kunden ungewöhnlich sind oder ungewöhnlich erscheinen;
  • hochkomplexe Transaktions- oder Zahlungsstrukturen;
  • die Transaktion betrifft eine politisch exponierte Person („PEP“) oder ein unmittelbares Familienmitglied bzw. einen engen Vertrauten einer PEP;
  • es finden keine persönlichen Treffen mit dem Kunden statt, obwohl dies normalerweise zu erwarten wäre.

Mitarbeiter mit Kundenkontakt müssen das Geldwäscherisiko für jeden Kunden bewerten, und wenn Sie vermuten, dass erweiterte Sorgfaltspflichten erforderlich sind, sollten Sie vor der Fortsetzung jeglicher Zusammenarbeit mit dem Kunden mit dem MLRO sprechen. Der MLRO muss die Fortsetzung der Geschäftsbeziehung genehmigen.

Wenn erweiterte Sorgfaltspflichten durchgeführt werden, muss der MLRO:

  • zusätzliche Informationen über den Kunden und dessen wirtschaftlich Berechtigte(n) einholen;
  • zusätzliche Informationen über die beabsichtigte Art der Geschäftsbeziehung einholen;
  • Informationen über die Herkunft der Mittel und die Vermögensherkunft des Kunden und dessen wirtschaftlich Berechtigte(n) einholen; und
  • eine verstärkte Überwachung der Geschäftsbeziehung durchführen.

Dies kann unter anderem Folgendes umfassen:

  • Überprüfung der Website der Organisation, um die Identität des Personals, die Geschäftsadresse und sonstige Angaben zu bestätigen;
  • Besuch beim Kunden an dessen Geschäftsadresse;
  • Einholen zusätzlicher Informationen oder Nachweise zur Feststellung der Identität des Kunden und seiner wirtschaftlich Berechtigten, einschließlich der Prüfung öffentlich zugänglicher Register wirtschaftlich Berechtigter juristischer Personen wie der im Vereinigten Königreich bei Companies House verfügbaren Register und der globalen Legal Entity Identifier (LEI);
  • im Fall einer PEP die Genehmigung des oberen Managements einholen und die Herkunft des Vermögens sowie der Mittel feststellen;
  • sicherstellen, dass die erste Zahlung von einem Bankkonto auf den Namen des Kunden erfolgt.

Wenn zu Beginn keine zufriedenstellenden Identitätsnachweise vorliegen, kann die Geschäftsbeziehung oder einmalige Transaktion(en) nicht weiter fortgeführt werden. Es sollte eine Meldung an den MLRO erfolgen, der dann prüft, ob eine Meldung an eine oder mehrere Strafverfolgungsbehörden erforderlich ist.

Laufende Überwachung

Mitarbeiter sollten Kunden in regelmäßigen Abständen überprüfen, um sicherzustellen, dass das Risikoniveau jeder Kundeninformation und die zu jedem Kunden vorliegenden Informationen nicht nur korrekt und aktuell sind, sondern auch mit dem Wissen über den Kunden und sein Geschäft übereinstimmen. Weitere Sorgfaltspflichten können erforderlich sein, wenn neue Personen bei einem Kunden eingebunden werden. Jede verdächtige Aktivität muss dem MLRO gemeldet werden.

Datenschutz

Kundendaten müssen im Einklang mit der einschlägigen Datenschutzgesetzgebung erhoben werden. Diese Daten können zur Verhinderung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung „verarbeitet“ werden.

Aufbewahrung von Unterlagen

Nachweise zur Kundenidentifizierung und Angaben zu allen relevanten Transaktionen dieses Kunden müssen mindestens 5 Jahre ab dem Ende einer Geschäftsbeziehung mit diesem Kunden aufbewahrt werden.

CSAMLP 10/2025